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第四屆上海金融科技國(guó)際論壇在上海陸家嘴中國(guó)金融信息中心舉行。19日，交通銀行養(yǎng)老金融部副總經(jīng)理朱奕辰在匯豐主辦的“推動(dòng)多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)與數(shù)字化創(chuàng)新”平行論壇上表示，理財(cái)、保險(xiǎn)、銀行、基金等機(jī)構(gòu)，應(yīng)根據(jù)養(yǎng)老金客戶(hù)的需求特點(diǎn)，不斷增強(qiáng)金融供給，滿(mǎn)足客戶(hù)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、不同投資周期、不同收益目標(biāo)的需求。
朱奕辰表示，我國(guó)養(yǎng)老金市場(chǎng)有“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”的顯著特點(diǎn)，涉及多個(gè)資本市場(chǎng)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)的資產(chǎn)配置、投資管理能力和金融素養(yǎng)提出很高的要求，需要金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)投資咨詢(xún)服務(wù)的資源投入力度做好長(zhǎng)期陪伴式的“管家”角色。
朱奕辰分析，金融機(jī)構(gòu)要圍繞養(yǎng)老客群和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)各參與方的金融服務(wù)需求，深度整合線(xiàn)上線(xiàn)下、金融非金融資源，提高服務(wù)覆蓋面和服務(wù)效率。
朱奕辰認(rèn)為，商業(yè)銀行作為與消費(fèi)者距離最近、覆蓋最廣的金融機(jī)構(gòu)，在消費(fèi)者教育和引導(dǎo)方面具有天然的優(yōu)勢(shì)，也承擔(dān)更大的責(zé)任。
“引導(dǎo)投資者轉(zhuǎn)變單一的儲(chǔ)蓄觀念，通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)配置，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下適度追求收益，幫助客戶(hù)穿越經(jīng)濟(jì)周期實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的養(yǎng)老財(cái)富保值增值；引導(dǎo)客戶(hù)形成合理的金融投資預(yù)期，避免短期‘追漲殺跌’等非理性決策追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)率。”朱奕辰說(shuō)。
（文章來(lái)源：上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng)）
標(biāo)簽： 養(yǎng)老金融 交通銀行
