為推動理財(cái)公司依法合規(guī)經(jīng)營和持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，銀保監(jiān)會29日對外發(fā)布《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法(征求意見稿)》。
辦法要求理財(cái)公司對各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評估。要求理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行前嚴(yán)格履行內(nèi)部審批程序，持續(xù)跟蹤每只產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)變化情況，開展壓力測試并及時(shí)采取有效措施。
辦法要求健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)重要崗位關(guān)鍵人員管理，實(shí)施崗位責(zé)任制度和不相容崗位分離措施，開展投資交易應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一配置的通信工具并進(jìn)行監(jiān)測留痕。辦法同時(shí)要求理財(cái)公司強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險(xiǎn)隔離，對每筆投資進(jìn)行獨(dú)立審批和投資決策。
根據(jù)辦法，理財(cái)公司應(yīng)設(shè)立首席合規(guī)官，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況，并可以直接向董事會和監(jiān)管部門報(bào)告。實(shí)行證券投資全員登記制度，明確投資人員、交易人員名單，及時(shí)公示投資人員任職信息。
銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，目前共有29家理財(cái)公司獲批籌建，其中25家獲批開業(yè)。截至今年3月末，銀行及理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品合計(jì)余額28.4萬億元。其中，理財(cái)公司產(chǎn)品余額17.3萬億元。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，理財(cái)公司作為具備獨(dú)立法人資格的新型資管機(jī)構(gòu)，有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。辦法的發(fā)布實(shí)施，有利于統(tǒng)一同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)理財(cái)公司法治觀念和合規(guī)意識，建立健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動理財(cái)行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。
（文章來源：新華網(wǎng)）
標(biāo)簽： 銀保監(jiān)會 控制管理
